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河南省洛陽(yáng)市西工區(qū)人民法院

刑 事 判 決 書(shū)

（2014）西刑初字第184號(hào)

公訴機(jī)關(guān)河南省洛陽(yáng)市西工區(qū)人民檢察院。

被告人王某某，男，****年**月**日出生。

辯護(hù)人仝寶霞，河南坤達(dá)律師事務(wù)所律師。

河南省洛陽(yáng)市西工區(qū)人民檢察院以洛西檢訴刑訴（2014）161號(hào)起訴書(shū)指控被告人王某某犯詐騙罪、信用卡詐騙罪，于2014年9月3日向本院提起公訴。本院依法組成合議庭，公開(kāi)開(kāi)庭審理了本案。洛陽(yáng)市西工區(qū)人民檢察院指派檢察員沈宇靜出庭支持公訴，被告人王某某及辯護(hù)人仝寶霞到庭參加訴訟?，F(xiàn)已審理終結(jié)。

經(jīng)審理查明：（一）信用卡詐騙犯罪事實(shí)

2012年5月15日，被告人王某某通過(guò)他人使用虛假的住宅地址、工作單位等信息在中國(guó)工商銀行股份有限公司洛陽(yáng)分行申請(qǐng)辦理了卡號(hào)為6222**7700494的牡丹信用卡，并于2012年5月開(kāi)始使用該信用卡透支消費(fèi)，截止2014年4月1日，被告人王某某透支本金49535.63元，透支利息12433.44元，本息合計(jì)61969.07元。欠款到期后經(jīng)工商銀行多次催收，被告人王某某拒不還款。案發(fā)后，被告人王某某家屬已將透支款項(xiàng)全部?jī)斶€。

（二）詐騙犯罪事實(shí)

2013年9月9日，被告人王某某伙同謝某某（另案處理）將謝某某以送女友回家為由從武某某處借來(lái)的豫CKA255東風(fēng)日產(chǎn)汽車以20000元的價(jià)格抵押給被害人李某某，并由被告人王某某冒充車主武某某向被害人李某某出具借條，所得款項(xiàng)被告人王某某分得10000萬(wàn)元。案發(fā)后被告人王某某和謝某某退賠被害人李某某20000元，李某某對(duì)王某某的行為表示諒解。

另查明，2014年3月18日，被告人王某某主動(dòng)到偃師市公安局高龍派出所投案，并如實(shí)供述了其詐騙的主要犯罪事實(shí)。

被告人王某某對(duì)上述事實(shí)無(wú)異議。

辯護(hù)人提出的辯護(hù)意見(jiàn)是：被告人王某某有自首情節(jié)，主觀惡性小，主動(dòng)退賠，在詐騙的共同犯罪中系從犯，應(yīng)從輕處罰。

公訴機(jī)關(guān)認(rèn)為，被告人王某某使用虛假信息申領(lǐng)信用卡并惡意透支，數(shù)額較大，其行為已構(gòu)成信用卡詐騙罪，建議對(duì)其判處5年以下有期徒刑，并處罰金2萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下；王某某伙同他人以非法占有為目的，虛構(gòu)事實(shí)，騙取他人財(cái)物，數(shù)額較大，其行為已構(gòu)成詐騙罪，建議對(duì)其判處三年以下有期徒刑，并處罰金。一人犯數(shù)罪，應(yīng)數(shù)罪并罰。

上述事實(shí)，有被告人王某某的供述，并有證人謝某某、張某某、王某某、李某某的證言，被害人李某某的陳述、報(bào)案材料、抓獲證明、授權(quán)委托書(shū)、中國(guó)工商銀行牡丹信用卡業(yè)務(wù)申請(qǐng)表、王某某身份證復(fù)印件、客戶信息表、中國(guó)工商銀行牡丹卡交易明細(xì)、工商銀行催收記錄、逾期還款通知書(shū)、證明、工商銀行存款憑證、歸案情況說(shuō)明、未羈押證明、身份證復(fù)印件、行車證復(fù)印件、借條、照片、扣押物品、文件清單及發(fā)還清單、機(jī)動(dòng)車注冊(cè)信息表、證明、價(jià)格鑒定結(jié)論書(shū)、調(diào)解協(xié)議、收條、洛陽(yáng)市公安局金谷分局工作情況說(shuō)明、被告人王某某戶籍及現(xiàn)實(shí)表現(xiàn)證明等證據(jù)予以證實(shí)，足以認(rèn)定。

本院認(rèn)為，被告人王某某以非法占有為目的，持銀行信用卡惡意透支，經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還，數(shù)額較大，其行為已構(gòu)成信用卡詐騙罪。被告人王某某以非法占有為目的，伙同他人采用虛構(gòu)事實(shí)的方法，騙取他人財(cái)物，數(shù)額較大，其行為已構(gòu)成詐騙罪。王某某實(shí)施詐騙行為后能夠主動(dòng)投案，并如實(shí)供述了詐騙的犯罪事實(shí)，系自首；且已退賠被害人損失，對(duì)該罪可從輕處罰。王某某實(shí)施信用卡詐騙行為后到公安機(jī)關(guān)能夠如實(shí)供述主要犯罪事實(shí)，案發(fā)后主動(dòng)償還全部透支款項(xiàng)，對(duì)該罪可從輕處罰。辯護(hù)人的上述辯護(hù)意見(jiàn)成立，本院予以采納。王某某一人犯數(shù)罪，應(yīng)數(shù)罪并罰。公訴機(jī)關(guān)指控罪名成立，本院予以支持。依照《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十六條第一款第（四）項(xiàng)、第二百六十六條、第二十五條第一款、第五十二條、第五十三條、第六十九條、第六十七條第一、三款、第六十一條之規(guī)定，判決如下：

被告人王某某犯信用卡詐騙罪，判處有期徒刑一年，并處罰金人民幣30000元；犯詐騙罪，判處有期徒刑七個(gè)月，并處罰金人民幣20000元。數(shù)罪并罰，決定執(zhí)行有期徒刑一年零三個(gè)月，并處罰金人民幣50000元。

罰金限本判決生效后十日內(nèi)一次性繳納。

如不服本判決，可在接到判決書(shū)的第二日起十日內(nèi)，通過(guò)本院或者直接向河南省洛陽(yáng)市中級(jí)人民法院提出上訴。書(shū)面上訴的，應(yīng)當(dāng)提交上訴狀正本一份，副本二份。

審　判　長(zhǎng)　　邢利紅

人民陪審員　　齊慧卿

人民陪審員　　夏曉梅

二〇一四年十一月二十四日

代書(shū)　記員　　蔣　歡

信用卡詐騙  律師  判決書(shū)