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湖北省鄖西縣人民法院

刑事判決書(shū)

（2016）鄂0322刑初91號(hào)

公訴機(jī)關(guān)湖北省鄖西縣人民檢察院。

被告人程某，無(wú)業(yè)。因涉嫌詐騙罪，2015年12月15日被鄖西縣公安局刑事拘留，2016年1月21日被執(zhí)行逮捕?，F(xiàn)羈押于十堰市看守所。

辯護(hù)人：鄭亞雄，湖北漢江源律師事務(wù)所律師。

被告人王某甲，無(wú)業(yè)。因涉嫌詐騙罪，2015年12月15日被鄖西縣公安局刑事拘留，2016年1月21日被執(zhí)行逮捕。現(xiàn)羈押于鄖西縣看守所。

辯護(hù)人：李俊杰，湖北云開(kāi)正秦律師事務(wù)所律師。

湖北省鄖西縣人民檢察院以西檢公訴刑訴（2016）90號(hào)起訴書(shū)指控被告人程某、王某甲犯掩飾、隱瞞犯罪所得、妨害信用卡管理罪，于2016年6月21日向本院提起公訴。本院依法組成合議庭，公開(kāi)開(kāi)庭審理了本案。湖北省鄖西縣人民檢察院指派檢察員周海英出庭支持公訴，被告人程某及其辯護(hù)人鄭亞雄、王某甲及其辯護(hù)人李俊杰到庭參加了訴訟。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。

湖北省鄖西縣人民檢察院指控：

（一）掩飾、隱瞞犯罪所得罪

2015年5月起至2015年12月14日，被告人程某先后受雇于上線(xiàn)“大青”、“名城”（化名，均另案處理），為其二人在各銀行網(wǎng)點(diǎn)取款，其二人按取款數(shù)額的2%向程某支付報(bào)酬，并先后交給程某多張銀行卡（部分卡注明姓名及密碼），讓程某按照二人指令的取款金額在相應(yīng)的銀行卡上取款、轉(zhuǎn)帳或代替購(gòu)物消費(fèi)。此后“大青”還安排微信號(hào)“我一生有你”的男子（另案處理）代表其與程某聯(lián)系部分取款業(yè)務(wù)。被告人程某懷疑款項(xiàng)可能系二人實(shí)施違法行為所得，因擔(dān)心有風(fēng)險(xiǎn)，遂雇請(qǐng)被告人王某甲代其辦理取款業(yè)務(wù)，并按每日200元人民幣支付王某甲報(bào)酬，王某甲雖懷疑錢(qián)款來(lái)路不正但仍表示同意，后程某陸續(xù)將“大青”、“名城”等人交給其的多張銀行卡交付給王某甲。期間，二被告人通過(guò)上述方式幫助他人轉(zhuǎn)移資金共計(jì)115900元，二人分別非法獲利數(shù)千元。具體犯罪事實(shí)如下：

1.2015年6月10日，鄖西縣景陽(yáng)鄉(xiāng)集鎮(zhèn)居民王某乙接到一自稱(chēng)是公安機(jī)關(guān)工作人員的電話(huà)，稱(chēng)王的銀行卡涉嫌為犯罪集團(tuán)存放資金，讓其將卡上錢(qián)匯至其提供的帳號(hào)進(jìn)行審核后返還，隨后王某乙就將其郵政銀行卡上的80000元人民幣匯款至對(duì)方提供的戶(hù)名為湯某6217995200080847****帳戶(hù)。被告人程某接到上線(xiàn)取款電話(huà)指令后與被告人王某甲聯(lián)系，當(dāng)日被告人王某甲持帳戶(hù)名為湯某的此銀行卡分別在湖北省仙桃市郵政銀行何李支行、仙桃市四化路支行采取轉(zhuǎn)帳、現(xiàn)金取款方式將該80000元中的70000元支取或轉(zhuǎn)入指定的其他帳戶(hù)，并按照程某的指示持此卡將余款代替上家購(gòu)物消費(fèi)，后將購(gòu)買(mǎi)的物品交給程某，由程轉(zhuǎn)交給上線(xiàn)。

2.2015年12月14日，安徽省壽縣堰口鎮(zhèn)居民朱某撿到數(shù)份購(gòu)物兌獎(jiǎng)劵，其與兌獎(jiǎng)劵上留下的電話(huà)號(hào)碼聯(lián)系后，對(duì)方以需要支付相關(guān)手續(xù)費(fèi)為由要求朱向其提供的帳戶(hù)轉(zhuǎn)款，騙取朱現(xiàn)金共計(jì)37800元。其中向帳戶(hù)名為馮某的帳號(hào)為62×××72銀行卡匯款2筆，共計(jì)21000元，向帳戶(hù)名為白某的帳號(hào)為62×××97銀行卡匯款1筆，計(jì)款16800元。當(dāng)日，被告人程某接到上家取款指令后，通知被告人王某甲取款，后王某甲從帳戶(hù)為馮某的銀行卡中分5筆將其中20000元支取并交給程某。而后被告人王某甲又接受程某指令，從帳戶(hù)名為白某的銀行卡上準(zhǔn)備取款15900元，王持此銀行卡在ATM機(jī)取款5000元時(shí)被公安機(jī)關(guān)當(dāng)場(chǎng)抓獲，公安機(jī)關(guān)后從該卡上將余款10900元取出。同日，被告人程某在武漢市區(qū)被公安機(jī)關(guān)抓獲歸案，并當(dāng)場(chǎng)扣押了其持有的現(xiàn)金28200元。

（二）妨害信用卡管理罪

2015年12月14日，被告人程某和被告人王某甲被公安機(jī)關(guān)抓獲時(shí)，公安機(jī)關(guān)當(dāng)場(chǎng)從程某身上繳獲各類(lèi)銀行卡7張，在王某甲身上及住處繳獲程某向其交付的各類(lèi)銀行卡21張（含前述尾號(hào)為6972、1097銀行卡）。其中王某甲持有的2張及程某持有的1張銀行卡公安機(jī)關(guān)未查明開(kāi)戶(hù)人信息，其余23張銀行卡（除前述尾號(hào)為6972、1097銀行卡）均系以江西、山東、貴州等地人員名字開(kāi)戶(hù)的銀行卡。

公訴機(jī)關(guān)認(rèn)為被告人程某、王某甲明知是他人犯罪所得而予以掩飾、隱瞞，其行為均已構(gòu)成掩飾、隱瞞犯罪所得罪。被告人程某、王某甲非法持有他人信用卡數(shù)量較大的行為，均已構(gòu)成妨害信用卡管理罪。并隨案移送了相關(guān)證據(jù)材料。

被告人程某對(duì)起訴指控的掩飾、隱瞞犯罪所得和妨害信用卡管理罪的犯罪事實(shí)經(jīng)過(guò)均無(wú)異議。

被告人程某的辯護(hù)人辯稱(chēng)：被告人程某所持有的他人的信用卡系其“上線(xiàn)”交付給她的，其目的是為幫助上線(xiàn)轉(zhuǎn)移騙取的資金，故被告人的行為只能依據(jù)其中較重的掩飾、隱瞞犯罪所得定性處罰，被告人程某的行為不構(gòu)成妨害信用卡管理罪。此外，被告人程某歸案后認(rèn)罪態(tài)度較好，并積極退還贓款，依法可以酌情從輕處罰。

被告人王某甲對(duì)起訴指控的掩飾、隱瞞犯罪所得和妨害信用卡管理罪的犯罪事實(shí)經(jīng)過(guò)均無(wú)異議。

被告人王某甲的辯護(hù)人辯稱(chēng)：被告人王某甲所持有的他人的信用卡系其“上線(xiàn)”交付給他的，其目的是為幫助上線(xiàn)轉(zhuǎn)移騙取的資金，故被告人的行為只能依據(jù)其中較重的掩飾、隱瞞犯罪所得定性處罰，被告人王某甲的行為不構(gòu)成妨害信用卡管理罪。此外，被告人王某甲歸案后認(rèn)罪態(tài)度較好，并積極退還贓款，依法可以酌情從輕處罰。

經(jīng)審理查明：

（一）掩飾、隱瞞犯罪所得罪

被告人程某自2015年5月起至2015年12月14日期間先后受雇于上線(xiàn)“大青”、“名城”（化名，均另案處理），為其二人在各銀行網(wǎng)點(diǎn)取款，其二人按取款數(shù)額的2%向程某支付報(bào)酬，并先后交給程某多張銀行卡，讓程某按照二人指令的取款金額在相應(yīng)的銀行卡上取款、轉(zhuǎn)帳或代替購(gòu)物消費(fèi)。此后“大青”還安排微信號(hào)為“我一生有你”的男子（另案處理）代表其與程某聯(lián)系部分取款業(yè)務(wù)。被告人程某懷疑該款項(xiàng)可能系二人實(shí)施違法行為所得，因擔(dān)心有風(fēng)險(xiǎn)，遂雇請(qǐng)被告人王某甲代其辦理取款業(yè)務(wù)，并按每日200元人民幣向被告人王某甲支付報(bào)酬，王某甲雖懷疑錢(qián)款來(lái)路不正，但仍表示同意，后程某陸續(xù)將“大青”、“名城”等人交給自己的多張銀行卡交付給王某甲。期間，二被告人通過(guò)上述方式幫助他人轉(zhuǎn)移資金共計(jì)115900元，二人分別非法獲利2000余元。具體犯罪事實(shí)如下：

1.2015年6月10日，鄖西縣景陽(yáng)鄉(xiāng)集鎮(zhèn)居民王某乙接到一自稱(chēng)是公安機(jī)關(guān)工作人員的電話(huà)，稱(chēng)王的銀行卡涉嫌為犯罪集團(tuán)存放資金，讓其將卡上錢(qián)匯至其提供的帳號(hào)進(jìn)行審核后返還，隨后王某乙就將其郵政銀行卡上的80000元人民幣匯款至對(duì)方提供的戶(hù)名為湯某6217995200080847756帳戶(hù)。被告人程某接到上線(xiàn)取款電話(huà)指令后與被告人王某甲聯(lián)系，當(dāng)日被告人王某甲持帳戶(hù)名為湯某的此銀行卡分別在湖北省仙桃市郵政銀行何李支行、仙桃市四化路支行采取轉(zhuǎn)帳、現(xiàn)金取款方式將該80000元中的70000元支取或轉(zhuǎn)入指定的其他帳戶(hù)，并按照程某的指示持此卡將余款代替上家購(gòu)物消費(fèi)，后將購(gòu)買(mǎi)的物品交給程某，由程轉(zhuǎn)交給上線(xiàn)。

2.2015年12月14日，安徽省壽縣堰口鎮(zhèn)居民朱某撿到數(shù)份購(gòu)物兌獎(jiǎng)劵，其與兌獎(jiǎng)劵上留下的電話(huà)號(hào)碼聯(lián)系后，對(duì)方以需要支付相關(guān)手續(xù)費(fèi)為由要求朱向其提供的帳戶(hù)轉(zhuǎn)款，騙取朱現(xiàn)金共計(jì)37800元。其中向帳戶(hù)名為湯某的帳號(hào)為62×××72銀行卡匯款2筆，共計(jì)21000元，向帳戶(hù)名為白某的帳號(hào)為62×××97銀行卡匯款1筆，計(jì)款16800元。當(dāng)日，被告人程某接到上家取款指令后，通知被告人王某甲取款，后王某甲從帳戶(hù)為湯某的銀行卡中分5筆將其中20000元支取并交給程某。而后被告人王某甲又接受程某指令，從帳戶(hù)名為白某的銀行卡上準(zhǔn)備取款15900元，王持此銀行卡在ATM機(jī)取款5000元時(shí)被公安機(jī)關(guān)當(dāng)場(chǎng)抓獲，公安機(jī)關(guān)后從該卡上將余款10900元取出。同日，被告人程某在武漢市區(qū)被公安機(jī)關(guān)抓獲歸案，并當(dāng)場(chǎng)扣押了其持有的現(xiàn)金28200元。案發(fā)后，二被告人已退清全部贓款及個(gè)人非法所得。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：1.匯款憑證、金融機(jī)構(gòu)帳戶(hù)交易明細(xì)等書(shū)證；2.被害人王某乙、朱某的陳述；3.視聽(tīng)資料；4.被告人的供述與辯解。

以上證據(jù)，來(lái)源合法，經(jīng)當(dāng)庭質(zhì)證，二被告人均無(wú)異議，本院予以確認(rèn)。

（二）妨害信用卡管理罪

2015年12月14日，被告人程某和被告人王某甲被公安機(jī)關(guān)抓獲時(shí)，公安機(jī)關(guān)當(dāng)場(chǎng)從程某身上繳獲各類(lèi)銀行卡7張，在王某甲身上及住處繳獲程某向其交付的各類(lèi)銀行卡21張（含前述尾號(hào)為6972、1097銀行卡）。其中王某甲持有的2張銀行卡及程某持有的1張銀行卡公安機(jī)關(guān)未查明開(kāi)戶(hù)人信息，其余23張銀行卡（除前述尾號(hào)為6972、1097銀行卡）均系以江西、山東、貴州等地人員名字開(kāi)戶(hù)的銀行卡。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：1.扣押決定書(shū)及扣押清單、銀行卡開(kāi)戶(hù)信息等書(shū)證；2.被告人的供述與辯解。

以上證據(jù)，來(lái)源合法，經(jīng)當(dāng)庭質(zhì)證，二被告人均無(wú)異議，本院予以確認(rèn)。

本院認(rèn)為：被告人程某、王某甲明知是他人犯罪所得而予以掩飾、隱瞞，其行為均已構(gòu)成掩飾、隱瞞犯罪所得罪，且情節(jié)嚴(yán)重。被告人程某、王某甲非法持有他人信用卡，數(shù)量較大的行為，均已構(gòu)成妨害信用卡管理罪，公訴機(jī)關(guān)指控的上述罪名成立，本院予以支持。二被告人的辯護(hù)人辯稱(chēng)，被告人程某、王某甲非法持有的他人的信用卡系其“上線(xiàn)”交付的，其目的是為幫助上線(xiàn)轉(zhuǎn)移騙取的資金，二被告人的行為均不構(gòu)成妨害信用卡管理罪的辯護(hù)理由不能成立，本院不予采納。二被告人歸案后認(rèn)罪態(tài)度較好，并積極退清了全部贓款，有悔罪表現(xiàn)。依照《中華人民共和國(guó)刑法》第三百一十二條第一款，第一百七十七條之一第一款第（二）項(xiàng)，第二十五條第一款，第七十二條第一款、第三款，第六十一條和第六十四條之規(guī)定，經(jīng)合議庭評(píng)議，判決如下：

一、被告人程某犯掩飾、隱瞞犯罪所得罪，判處有期徒刑三年，緩刑五年，并處罰金50000元。犯妨害信用卡管理罪，單處罰金30000元。數(shù)罪并罰，決定執(zhí)行有期徒刑三年，緩刑五年，并處罰金80000元（已繳納）。

（緩刑考驗(yàn)期自判決確定之日起計(jì)算。）

二、被告人王某甲犯掩飾、隱瞞犯罪所得罪，判處有期徒刑三年，緩刑四年，并處罰金40000元。犯妨害信用卡管理罪，單處罰金20000元。數(shù)罪并罰，決定執(zhí)行有期徒刑三年，緩刑四年，并處罰金60000元（已繳納）。

（緩刑考驗(yàn)期自判決確定之日起計(jì)算。）

三、依法追繳二被告人的贓款，由追繳機(jī)關(guān)上繳國(guó)庫(kù)。

如不服本判決，可在接到判決書(shū)的第二日起十日內(nèi)，通過(guò)本院或直接向湖北省十堰市中級(jí)人民法院提起上訴。書(shū)面上訴的，應(yīng)當(dāng)提交上訴狀正本一份，副本二份。

審　判　長(zhǎng)　　張建強(qiáng)

審　判　員　　張　勤

人民陪審員　　李國(guó)富

二〇一六年七月二十九日

書(shū)　記　員　　陳玉璐

妨害信用卡管理罪