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浙江省寧?？h人民法院

刑事判決書

（2015）甬寧刑初字第545號(hào)

公訴機(jī)關(guān)浙江省寧?？h人民檢察院。

被告人葉某某，農(nóng)民。因涉嫌犯信用卡詐騙罪于2014年1月11日被寧?？h公安局取保候?qū)彛?015年1月9日由寧海縣人民檢察院決定取保候?qū)彙?/p>

辯護(hù)人金學(xué)成，浙江知仁律師事務(wù)所律師。

浙江省寧?？h人民檢察院以寧檢刑訴（2015）113號(hào)起訴書指控被告人葉某某犯信用卡詐騙罪，于2015年7月27日向本院提起公訴。本院于同日立案，依法組成合議庭，公開開庭審理了本案。浙江省寧?？h人民檢察院指派代理檢察員梅群出庭支持公訴，被告人葉某某及其辯護(hù)人金學(xué)成到庭參加訴訟?，F(xiàn)已審理終結(jié)。

公訴機(jī)關(guān)指控，2013年9月的一天，被告人葉某某幫公司老板丁某整理資料時(shí)，獲得了丁某的1張卡號(hào)為52×××89的平安銀行信用卡。被告人葉某某登入平安銀行網(wǎng)上銀行查詢，發(fā)現(xiàn)該張信用卡未激活，并獲知需要丁某的手機(jī)號(hào)碼才能激活該卡。2013年10月9日晚，被告人葉某某向丁某借手機(jī)打電話，并趁丁某不在場(chǎng)時(shí)，用丁某的手機(jī)撥打平安銀行的客服電話，按照語音提示激活該張信用卡，并設(shè)置了密碼。當(dāng)日20時(shí)許，被告人葉某某至寧?？h躍龍街道氣象北路夏某所開的美甲店，使用丁某的該張信用卡刷卡套現(xiàn)人民幣15000元。2013年10月13日，被告人葉某某讓夏某幫其刷卡套現(xiàn)人民幣45000元，后夏某持卡至寧?？h躍龍街道氣象南路章某所開的童裝店內(nèi)，幫被告人葉某某刷卡套現(xiàn)人民幣45000元。同年11月25日18時(shí)許，被告人葉某某在寧?？h躍龍街道中山中路建設(shè)銀行ATM機(jī)處使用該卡取現(xiàn)人民幣5000元。同年11月26日，被告人葉某某又至中山中路建設(shè)銀行ATM機(jī)處使用該卡向其卡號(hào)為62×××77的建設(shè)銀行信用卡內(nèi)轉(zhuǎn)賬人民幣500元。案發(fā)后，被告人葉某某已歸還平安銀行人民幣68700元。

公訴機(jī)關(guān)為證明上述事實(shí)，當(dāng)庭提供了被告人的供述，證人證言，書證，人口信息表等證據(jù)。公訴機(jī)關(guān)認(rèn)為，被告人葉某某的行為已構(gòu)成信用卡詐騙罪，提請(qǐng)本院依法判處。

被告人葉某某對(duì)公訴機(jī)關(guān)指控的犯罪事實(shí)及罪名無異議，并自愿認(rèn)罪。其辯護(hù)人對(duì)公訴機(jī)關(guān)指控被告人葉某某犯信用卡詐騙罪的犯罪事實(shí)及罪名無異議，提出被告人葉某某具有如實(shí)供述犯罪事實(shí)、退還贓款等從輕處罰情節(jié)，建議對(duì)被告人葉某某從輕處罰。

經(jīng)審理查明，2013年9月的一天，被告人葉某某幫公司老板丁某整理資料時(shí)，獲得了丁某的1張卡號(hào)為52×××89的平安銀行信用卡。被告人葉某某登入平安銀行網(wǎng)上銀行查詢，發(fā)現(xiàn)該張信用卡未激活，并獲知需要丁某的手機(jī)號(hào)碼才能激活該卡。2013年10月9日晚，被告人葉某某向丁某借手機(jī)打電話，并趁丁某不在場(chǎng)時(shí)，用丁某的手機(jī)撥打平安銀行的客服電話，按照語音提示激活該張信用卡，并設(shè)置了密碼。當(dāng)日20時(shí)許，被告人葉某某至寧?？h躍龍街道氣象北路夏某所開的美甲店，使用丁某的該張信用卡刷卡套現(xiàn)人民幣15000元。2013年10月13日，被告人葉某某讓夏某幫其刷卡套現(xiàn)人民幣45000元，后夏某持卡至寧?？h躍龍街道氣象南路章某所開的童裝店內(nèi)，幫被告人葉某某刷卡套現(xiàn)人民幣45000元。同年11月25日18時(shí)許，被告人葉某某在寧?？h躍龍街道中山中路建設(shè)銀行ATM機(jī)處使用該卡取現(xiàn)人民幣5000元。同年11月26日，被告人葉某某又至中山中路建設(shè)銀行ATM機(jī)處使用該卡向其卡號(hào)為62×××77的建設(shè)銀行信用卡內(nèi)轉(zhuǎn)賬人民幣500元。

2014年1月10日，被告人葉某某被公安機(jī)關(guān)抓獲到案。案發(fā)后，被告人葉某某已歸還平安銀行人民幣68700元。

上述事實(shí)，由經(jīng)庭審質(zhì)證的下列證據(jù)予以證實(shí)，本院予以確認(rèn)。

1、被告人葉某某的供述，供認(rèn)2013年9月的一天，其在寧?？h桃源街道興工一路公司上班時(shí)，公司老板丁某交給其一疊發(fā)票之類的東西，讓其整理出來。在整理材料時(shí)，其發(fā)現(xiàn)里面夾雜著一張卡號(hào)為52×××89平安銀行信用卡，后將卡藏起。其登陸平安銀行查詢發(fā)現(xiàn)該卡未激活，并獲知需使用辦卡人登記手機(jī)號(hào)碼才可將卡激活。同年10月9日晚，其借用丁某的手機(jī)打電話，后趁丁某不在便用丁某的手機(jī)將上述尾號(hào)為5889的平安銀行卡激活并設(shè)置了密碼。當(dāng)晚，其持該卡在躍龍街道氣象北路夏某的美甲店套現(xiàn)15000元。同年10月13日，其讓夏某幫其套現(xiàn)，后由夏某持該卡幫其套現(xiàn)45000元。同年11月25日18時(shí)許，其在躍龍街道中山東路建設(shè)銀行ATM機(jī)上取現(xiàn)5000元。次日，其又在ATM機(jī)上向其卡號(hào)為62×××77的建設(shè)銀行信用卡轉(zhuǎn)賬500元。

2、證人丁某的證言，證明其曾辦理一張52×××89平安銀行信用卡并預(yù)留手機(jī)號(hào)碼，其收到該卡后未將卡激活，后放在其車?yán)?。其曾將車?nèi)的發(fā)票、資料之類東西整理出來并交給其公司辦公室人員葉某某整理。后其發(fā)現(xiàn)卡號(hào)為52×××89平安銀行信用卡被他人套現(xiàn)、消費(fèi)60000余元。

3、證人夏某的證言及辨認(rèn)筆錄，證明2013年10月9日20時(shí)許，葉某某至躍龍街道氣象北路美甲店內(nèi)持卡套現(xiàn)15000元。同年11月13日，葉某某又至其店內(nèi)要其幫忙套現(xiàn)45000元，后其持卡在躍龍街道氣象南路童裝店幫葉某某套現(xiàn)45000元。經(jīng)辨認(rèn)，其指認(rèn)了葉某某。

4、證人章某的證言，證明2013年10月左右，夏某曾至躍龍街道氣象南路童裝店刷卡套現(xiàn)45000元。

5、信用卡申辦資料，證明2012年9月21日，丁某申辦了平安銀行信用卡。

6、信用卡圖片，證明卡號(hào)為62×××77的建設(shè)銀行信用卡的轉(zhuǎn)賬情況。

7、取款監(jiān)控錄像，證明被告人持卡至ATM機(jī)取款的客觀情況。

8、對(duì)賬單、交易明細(xì)，證實(shí)卡號(hào)為52×××89平安銀行信用卡于2013年10月9日，消費(fèi)15000元；于同年10月13日，消費(fèi)45000元；于同年11月25日，在ATM機(jī)取現(xiàn)5000元；于同年11月26日，在ATM機(jī)上向卡號(hào)為62×××77的建設(shè)銀行信用卡轉(zhuǎn)賬500元。

9、暫扣款票據(jù)、退扣款票據(jù)、委托書，證明案發(fā)后，被告人葉某某已歸還平安銀行68700元。

10、到案經(jīng)過，證明2014年1月10日，被告人葉某某被公安機(jī)關(guān)抓獲到案。

11、人口信息表，證明被告人葉某某的身份情況。

本院認(rèn)為，被告人葉某某冒用他人信用卡，進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，數(shù)額巨大，其行為已構(gòu)成信用卡詐騙罪。公訴機(jī)關(guān)指控的罪名成立。被告人葉某某能如實(shí)供述犯罪事實(shí)，并退還贓款，依法可從輕處罰。辯護(hù)人對(duì)此提出的從輕處罰的辯護(hù)意見成立，予以采納。依照《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十六條第一款第（三）項(xiàng)、第六十七條第三款之規(guī)定，判決如下：

被告人葉某某犯信用卡詐騙罪，判處有期徒刑五年，并處罰金人民幣五萬元。

（刑期從判決執(zhí)行之日起計(jì)算。罰金限于判決生效后一個(gè)月內(nèi)繳納）。

如不服本判決，可在接到判決書的第二日起十日內(nèi)，通過本院或者直接向浙江省寧波市中級(jí)人民法院提出上訴。書面上訴的，應(yīng)當(dāng)提交上訴狀正本一份，副本二份。

審  判  長(zhǎng)  趙  輝

人民陪審員  仇毓秀

人民陪審員  胡紅琴

二〇一五年八月十八日

代書  記員  張  萍

信用卡詐騙罪