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山東省五蓮縣人民法院

刑事判決書

（2016）魯1121刑初90號(hào)

公訴機(jī)關(guān)山東省五蓮縣人民檢察院。

被告人張某甲，農(nóng)民。2015年12月27日因涉嫌犯信用卡詐騙罪被五蓮縣公安局刑事拘留，2016年1月8日被取保候?qū)彙?/p>

辯護(hù)人孟雷，山東弘圣律師事務(wù)所律師。

山東省五蓮縣人民檢察院以蓮檢公訴刑訴[2016]79號(hào)起訴書指控被告人張某甲犯信用卡詐騙罪，于2016年7月5日向本院提起公訴。本院依法適用簡易程序，組成合議庭，公開開庭審理了本案。五蓮縣人民檢察院檢察員吳兆強(qiáng)、被告人張某甲及其辯護(hù)人孟雷到庭參加了訴訟?，F(xiàn)已審理終結(jié)。

公訴機(jī)關(guān)指控：2011年2月份，被告人張某甲通過李某在中國農(nóng)業(yè)銀行五蓮支行申領(lǐng)信用卡一張（卡號(hào)40×××23），在明知沒有歸還能力的情況下，分別于2011年4月19日、20日，使用該信用卡通過虛構(gòu)交易事實(shí)的方式非法套取現(xiàn)金99992元，用于歸還債務(wù)、支付工人工錢和誤工費(fèi)、支付辦理信用卡手續(xù)費(fèi)和代還費(fèi)、轉(zhuǎn)借給韓某及用于個(gè)人消費(fèi)等。被告人張某甲找別人代還該信用卡至2012年2月份，在2012年6月25日被告人張某甲還款2800元之后，未繼續(xù)歸還信用卡，逾期之后經(jīng)過銀行多次催收，拒不歸還所欠信用卡透支款本息，截止2015年7月13日該信用卡欠本金97096.30元。

另查明，被告人張某甲被抓獲后，其家屬于2016年1月6日為其歸還信用卡透支款本金97096.30元。

上述事實(shí)，被告人張某甲在開庭審理過程中無異議，且有證人戚某、李某、韓某、梁某、張某乙、徐某、尹某的證言，交易明細(xì)、催收通知單、戶籍信息、抓獲經(jīng)過等證據(jù)證實(shí)，足以認(rèn)定。

本院認(rèn)為，被告人張某甲在明知自己沒有還款能力的情況下，惡意透支信用卡，數(shù)額較大，逾期后經(jīng)發(fā)卡銀行兩次催收，超過三個(gè)月仍不歸還，其行為構(gòu)成信用卡詐騙罪。公訴機(jī)關(guān)指控成立，本院予以支持。被告人張某甲歸案后如實(shí)供述自己的犯罪事實(shí)，在開庭審理過程中自愿認(rèn)罪，積極退贓，可從輕處罰。對辯護(hù)人的相關(guān)辯護(hù)意見，本院予以采納。根據(jù)被告人張某甲的犯罪情節(jié)及悔罪表現(xiàn)，對其適用緩刑亦不致再危害社會(huì)，可宣告緩刑，依法實(shí)行社區(qū)矯正。依照《中華人民共和國刑法》第一百九十六條第一款第四項(xiàng)、第二款、第六十七條第三款、第七十二條第一、三款、《最高人民法院、最高人民檢察院<關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋>》第六條第一款、第二款第（一）項(xiàng)、第三、四款的規(guī)定,判決如下：

被告人張某甲犯信用卡詐騙罪，判處有期徒刑三年，緩刑三年，并處罰金人民幣五萬元。（緩刑考驗(yàn)期限自判決確定之日起計(jì)算。罰金限本判決生效后十日內(nèi)向本院繳納。）

如不服本判決，可在接到判決書的第二日起十日內(nèi)，通過本院或者直接向山東省日照市中級(jí)人民法院提出上訴。書面上訴的，應(yīng)當(dāng)提交上訴狀正本一份，副本十三份。

審　判　長　　鄭　雷

代理審判員　　張?zhí)m姬

人民陪審員　　李衛(wèi)華

二〇一六年八月十二日

書　記　員　　于曉鳳

信用卡詐騙罪