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新疆維吾爾自治區(qū)沙灣縣人民法院

刑事判決書

（2016）新4223刑初18號

公訴機關(guān)沙灣縣人民檢察院。

被告人劉某某，男，回族，初中文化程度，農(nóng)民，住新疆沙灣縣。

辯護(hù)人孫偉，系新疆天正律師事務(wù)所律師。

被告人馬某甲，男，回族，初中文化程度，農(nóng)民，住新疆沙灣縣。

辯護(hù)人劉芳，系新疆沙泉律師事務(wù)所律師。

沙灣縣人民檢察院以沙灣縣檢公訴刑訴（2016）20號起訴書指控被告人劉某某、馬某甲犯騙取貸款罪，于2016年2月23日向本院提起公訴。本院依法組成合議庭，公開開庭審理了本案。沙灣縣人民檢察院指派檢察員李莉出庭支持公訴，被告人劉某某及其辯護(hù)人、被告人馬某甲及其辯護(hù)人到庭參加訴訟。現(xiàn)已審理終結(jié)。

公訴機關(guān)指控，2014年3月19日，被告人劉某某伙同馬某甲為騙取高額貸款，向石河子農(nóng)村合作銀行新安分理處提交虛假的《新疆維吾爾自治區(qū)農(nóng)村集體機動地承包合同》，以劉某某、劉某甲、劉某乙、馬某甲、蘭某某的名義，從石河子農(nóng)村合作銀行新安分理處騙取貸款各60萬元，共計300萬元。獲得貸款后，被告人劉某某從劉某甲卡中轉(zhuǎn)走貸款40萬元，從馬某甲卡中轉(zhuǎn)走47萬元；被告人馬某甲從劉某乙卡中轉(zhuǎn)走貸款50萬元，從蘭某某卡中轉(zhuǎn)走貸款40萬元，從馬某甲卡中轉(zhuǎn)走貸款5萬元。截止2015年12月8日，蘭某某歸還貸款60萬元，劉某某歸還貸款243529.89元，劉某甲歸還貸款10萬元，劉某乙歸還貸款40萬元，馬某甲歸還貸款7萬元，尚有1586470.11元貸款沒有償還。

公訴機關(guān)認(rèn)為，被告人劉某某、馬某甲以欺騙手段取得銀行貸款，給銀行造成重大損失，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十五條之一的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)以騙取貸款罪追究二被告人刑事責(zé)任，建議對二被告人在有期徒刑一年至兩年之間予以量刑并處罰金。

被告人劉某某對公訴機關(guān)指控事實及罪名均無異議，表示自愿認(rèn)罪。

劉某某辯護(hù)人的辯護(hù)意見是，對公訴機關(guān)指控事實及罪名均無異議，就量刑意見認(rèn)為，石河子農(nóng)村合作銀行新安分理處沒有執(zhí)行《貸款通則》的相關(guān)制度，未對被告人劉某某提供的抵押物進(jìn)行核實審查，就盲目給其發(fā)放貸款，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)主要過錯責(zé)任。此外，被告人劉某某當(dāng)庭自愿認(rèn)罪，有悔罪表現(xiàn)，到案后主動盡最大努力償還貸款243529.89元，也表示出獄后爭取全額償還貸款，且系初犯，平時表現(xiàn)良好，建議合議庭綜合考慮上述因素從輕處罰，給被告人劉某某一個改過自新的機會。

被告人馬某甲對公訴機關(guān)指控事實及罪名均無異議，表示自愿認(rèn)罪。

馬某甲辯護(hù)人對公訴機關(guān)指控被告人馬某甲犯騙取貸款罪的罪名及基本事實沒有異議，但認(rèn)為被告人馬某甲具有以下可以酌定從輕或者減輕處罰的量刑情節(jié)：1、具有自首情節(jié)；2、本案受害人對被告人馬某甲已出具諒解書；3、在本案中系從犯，假合同制作是由被告人劉某某提出的，其他貸款人劉某乙、劉某甲、王某某、蘭某某也是被告人劉某某找來的，被告人馬某甲在共同犯罪中所起作用和所處地位顯著輕微，應(yīng)當(dāng)從輕、減輕處罰或者免除處罰；4、受害人石河子農(nóng)村合作銀行自身亦有過錯。此外，被告人馬某甲自愿認(rèn)罪、并且積極償還款項，貸款用途是種地，并非非法用途，希望法庭能綜合考慮上述情節(jié)，從輕處罰。

經(jīng)審理查明，2014年3月19日，被告人劉某某伙同被告人馬某甲為騙取高額貸款，向新疆石河子農(nóng)村合作銀行新安分理處提交虛假的《新疆維吾爾自治區(qū)農(nóng)村集體機動地承包合同》，分別以劉某某、劉某甲、劉某乙、馬某甲、蘭某某的名義，從石河子農(nóng)村合作銀行新安分理處騙取貸款各60萬元，共計300萬元。獲得貸款后，被告人劉某某從劉某甲卡中轉(zhuǎn)走貸款40萬元，從馬某甲卡中轉(zhuǎn)走47萬元，共計使用147萬；被告人馬某甲從劉某乙卡中轉(zhuǎn)走貸款50萬元，從蘭某某卡中轉(zhuǎn)走貸款40萬元，從馬某甲卡中轉(zhuǎn)走貸款5萬元，共計使用95萬元，其余58萬元分別被劉某甲使用20萬元，劉某乙使用10萬元，馬某甲使用8萬元，蘭某某使用20萬元。截止2015年12月8日，蘭某某歸還貸款60萬元，劉某某歸還貸款243529.89元，劉某甲歸還貸款10萬元，劉某乙歸還貸款40萬元，馬某甲歸還貸款7萬元，尚有1586470.11元貸款沒有償還。

另查明，被害人石河子農(nóng)村合作銀行新安分理處已對被告人馬某甲出具諒解書。

上述事實有書證，證人馬某乙、蘭某某等人的證言，被害單位新疆石河子農(nóng)村合作銀行新安分理處員工孟某的陳述，被告人劉某某、馬某甲的供述與辯解等證據(jù)證實，足以認(rèn)定。

本院認(rèn)為，被告人劉某某、馬某甲提交虛假的合同，以劉某某、劉某甲、劉某乙、馬某甲、蘭某某的名義騙取新疆石河子農(nóng)村合作銀行新安分理處貸款300萬元，到期后無力償還，截止2015年12月8日，尚有1586470.11元貸款沒有償還，給銀行造成重大經(jīng)濟(jì)損失，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十五條第一款之規(guī)定;公訴機關(guān)指控的犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，指控罪名成立，應(yīng)當(dāng)以騙取貸款罪追究其刑事責(zé)任。被告人劉某某自愿認(rèn)罪，本院酌情從輕處罰。對辯護(hù)人提出被告人馬某甲經(jīng)公安機關(guān)口頭傳訊，到案后如實供述全部事實，符合《最高人民法院關(guān)于處理自首和立功具體應(yīng)用法律若干具體問題的解釋》第一條第一款第（五）項：“其他符合立法本意，應(yīng)當(dāng)視為自動投案的情形”的辯護(hù)意見，本院依法予以采納。同時，被告人馬某甲已向受害單位償還其所用款項，并取得諒解，本院依法從輕處罰。經(jīng)庭審查實，本案中被告人劉某某與馬某甲共同商議騙取貸款，騙取貸款后用于二人承包經(jīng)營土地，在共同犯罪中所起作用與地位相當(dāng)，故對被告人馬某甲辯護(hù)人提出被告人馬某甲屬從犯的辯護(hù)意見，本院依法不予采納。對辯護(hù)人提出“石河子農(nóng)村合作銀行新安分理處沒有執(zhí)行《貸款通則》的相關(guān)制度，未對抵押物進(jìn)行核實審查，就盲目給其發(fā)放貸款，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)主要過錯責(zé)任”的意見，本院認(rèn)為，被害單位是否存在過錯，并不影響對兩被告人的定罪量刑。綜合本案的事實、性質(zhì)、情節(jié)、社會危害性，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第一百七十五條之一第一款、第五十二條、第五十三條、第六十四條、第六十七條，《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百九十五條第一款第（一）項之規(guī)定，判決如下：

一、被告人劉某某犯騙取貸款罪，判處有期徒刑二年零六個月，并處罰金250000元。

（刑期從判決執(zhí)行之日起計算。判決執(zhí)行前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日。即自2015年7月9日起至2018年1月8日止，罰金于本判決生效后三十日內(nèi)繳納）。

二、被告人馬某甲犯騙取貸款罪，判處有期徒刑一年零六個月，并處罰金200000元。

（刑期從判決執(zhí)行之日起計算。判決執(zhí)行前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日。即自2016年5月16日起至2017年11月15日止，罰金于本判決生效后三十日內(nèi)繳納）。

三、責(zé)令被告人劉某某、馬某甲將違法所得1586470.11元退賠給被害單位新疆石河子農(nóng)村合作銀行。

如不服本判決，可在接到判決書的第二日起十日內(nèi)，通過本院或者直接向塔城地區(qū)中級人民法院提出上訴。書面上訴的，應(yīng)當(dāng)提交上訴狀正本一份，副本八份。

審　判　長　　黃　敏

代理審理員　　蔡　旭

人民陪審員　　周少蓮

二〇一六年五月十七日

書　記　員　　胡　軍

騙取貸款罪  刑事辯護(hù)